Family banker: cosa fa e quanto guadagna

Il Family Banker, professionalità sempre più richiesta nelle aziende, è un punto di riferimento per il cliente, in grado di consigliarlo in ogni sua esigenza finanziaria.

Analizziamo insieme al meglio qual è il suo ruolo!

Chi è e che ruolo ricopre il Family Banker

Il Family Banker è un consulente finanziario che opera a 360° gradi nel rapporto con il cliente della realtà per cui lavora. Figura fondamentale, aiuta a scegliere al meglio tra le numerose possibilità del mercato permettendogli di orientarsi in maniera adeguata tra le offerte delle diverse banche.

Sempre a disposizione, il cliente per contattarlo non deve recarsi presso alcun luogo fisico.

Possiede una solida formazione e conoscenza su:

• servizi bancari;
• conti correnti;
• risparmio e gestione dello stesso;
• investimenti;
• protezione;
• mutui;
• prestiti;
• previdenza;
• fondi comuni;
• polizze;
• tassi d’interesse.

Questa figura professionale lavora a stretto contatto con il cliente. Questo vantaggio gli permette di:

• conoscere a fondo situazione ed obiettivi di ciascun cliente;
• curare il rapporto con i singoli e l’evoluzione nel tempo delle loro esigenze;
• consigliare in ogni esigenza finanziaria;
• proporre e formulare le soluzioni più idonee;
• diventare un punto di riferimento per il cliente.

A livello generale; l’attività del Family Banker viene svolta in autonomia nell’ambito delle linee guida definite dalla Banca stessa. Il costante dialogo con la sede gli garantisce un supporto continuo per svolgere la professione ai più alti livelli.

Family banker: di che cosa si occupa

Per via dell’avanzata del digitale, il mondo della consulenza ha vissuto forti cambiamenti ed è proprio in questo contesto che è nata la figura professionale del family banker. Infatti, la responsabilità e l’autonomia di chi opera nel mercato finanziario attuale è aumentata negli ultimi anni. Si è spostata progressivamente da un lavoro operativo di front office (cassa, tesoreria, gestione conti correnti) ad un lavoro di consulenza per la clientela su diversi fronti.

Ad oggi, il family banker si occupa sia di pianificazione finanziaria sia di tutti i servizi bancari e le soluzioni efficaci per una gestione ottimale della liquidità del cliente. Egli lavora per un Istituto Bancario rapportandosi direttamente con i clienti.

Un professionista è sempre a disposizione per qualsiasi richiesta. Ha cura di evidenziare al cliente, per ogni soluzione proposta, vantaggi, costi e rischi.

Attraverso una relazione diretta e personalizzata, offre servizi quali:

• prestiti, mutui, servizi bancari;
• gestione conto corrente, bancomat, carte di credito;
• proposta di prodotti/servizi di raccolta e investimento del risparmio;
• gestione fondi, finanziamenti, investimenti azionari e obbligazionari;
• polizze assicurative e altri prodotti/servizi messi a disposizione dal proprio Istituto Bancario.

Ambienti di lavoro e possibilità di guadagno

Non esistono norme specifiche che regolano il lavoro del family banker né albi professionali per accedere alla professione. Dopo aver frequentato un percorso di studi economico ed eventualmente, corsi professionali o master, è possibile accedere liberamente alla professione.

Gli sbocchi lavorativi del Family Banker sono abitualmente presso:

• istituti bancari;
• istituti di credito dotati di sportelli fisici;
• filiali che offrono servizi differenti (bancari, finanziari, assicurativi, etc);
• banche on line.

Occorre precisare che, fino a poco tempo fa, le filiali bancarie erano strutture di grandi dimensioni e capillarmente diffuse sul territorio. Con l’ampliamento dell’utilizzo dell’Internet Banking e del self-banking, gli Istituti Bancari hanno man mano contratto la rete di filiali fisiche sul territorio.

Un giovane laureato in ingresso nel mercato del lavoro ottiene di solito un primo inquadramento contrattuale di apprendistato. Una volta che il rapporto di lavoro viene confermato, lo statuto professionale diventa di lavoratore subordinato.

Come per la maggior parte delle professioni le stime retributive dipendono da variabili quali esperienza, anzianità e realtà lavorativa per la quale si opera. A livello generale lo stipendio medio parte da circa 30.000€ fino ad arrivare a 42.000 € in base ai fattori appena accennati.

Vantaggi principali per i clienti

Come abbiamo visto finora, il processo di crescita ed evoluzione degli ultimi anni ha portato il mondo della consulenza a svolgere un ruolo sempre più importante nell’affiancare famiglie e imprese nella gestione del risparmio.

Il Family Banker, infatti, supporta i clienti non solo nell’adeguata scelta finanziaria, ma anche per quanto riguarda il servizio di assistenza fornito dalla banca.

Inoltre, il cliente, dopo aver aperto un conto può accedere alla sua banca tramite Internet o il telefono, senza doversi necessariamente recarsi in banca di persona, evitando eventuali lunghe code. Grazie al suo prezioso supporto è possibile valutare ogni volta la soluzione più appropriata in base ad esigenze e caratteristiche. Inoltre, mantiene una relazione esclusiva e costante nel tempo.

Come è ormai evidente, i clienti che si affidano ad un professionista nel ramo non devono rivolgersi ad interlocutori differenti per le varie esigenze. Risparmi, investimenti, programmi assicurativi e gestione ed amministrazione delle risorse trovano il proprio riferimento in un’unica persona.

Tutto ciò rappresenta un enorme vantaggio per la clientela, che trova al suo servizio il riferimento più competente e adeguato per rispondere ad ogni tipo di necessità.